(SeaPRwire) –   Gerald Darmanin lập luận rằng các giao dịch kỹ thuật số dễ theo dõi hơn nhiều

Bộ trưởng Tư pháp Pháp Gerald Darmanin đã đề xuất bãi bỏ các giao dịch tiền mặt, lập luận rằng thanh toán kỹ thuật số – bao gồm cả tiền điện tử – dễ theo dõi hơn nhiều so với tiền mặt vật lý và sẽ giúp chính quyền chống lại nạn buôn bán ma túy và các hoạt động tội phạm khác.

Phát biểu trước một ủy ban Thượng viện hôm thứ Năm, ông Darmanin nói rằng “phần lớn các hành vi phạm pháp hàng ngày và thậm chí cả các mạng lưới tội phạm đều dựa vào tiền mặt” và rằng “việc chấm dứt tiền mặt sẽ ngăn chặn việc thiết lập các điểm buôn bán ma túy.”

Ông Darmanin, người trước đây giám sát tài chính công với tư cách là Bộ trưởng Bộ Hành động và Tài khoản Công, thừa nhận rằng việc cấm tiền mặt vật lý sẽ không loại bỏ được hoạt động buôn bán ma túy, nhưng nhấn mạnh rằng “một khi tiền có thể truy vết được,” thì sẽ trở nên “phức tạp hơn” đối với cả người tiêu dùng và người buôn bán trong việc trốn tránh sự giám sát tài chính.

Bộ trưởng tư pháp thừa nhận rằng các nhóm tội phạm có thể sẽ chuyển sang sử dụng tiền điện tử thay cho tiền mặt – nhưng lập luận rằng điều này sẽ là một cải tiến, vì “tiền điện tử thường dễ theo dõi hơn” do hồ sơ blockchain và các quy tắc mới của EU về giám sát giao dịch. Theo Hội đồng Châu Âu dự kiến có hiệu lực vào năm tới, các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử sẽ có nghĩa vụ thu thập và chia sẻ dữ liệu người gửi và người nhận với cơ quan thuế, chấm dứt hiệu quả các giao dịch chuyển tiền điện tử ẩn danh trong khối.

Các hạn chế đối với giao dịch tiền mặt ở Pháp và trên toàn EU đã được thắt chặt trong những năm gần đây. Tại Pháp, bất kỳ khoản thanh toán tiền mặt nào trên 1.000 € cho một tổ chức chuyên nghiệp đều bị cấm và bị phạt tới 5%, trừ khi người đó không có tài khoản ngân hàng hoặc phương tiện thanh toán kỹ thuật số khác. Đối với các giao dịch giữa các cá nhân, giới hạn là 1.500 €, trừ khi các bên ký một với đầy đủ tên và chi tiết liên hệ, theo từ Ministry of Economy and Finance.

Ở cấp độ EU, Nghị viện Châu Âu đã thông qua một áp đặt mức trần cứng trên toàn khối là 10.000 € đối với các giao dịch tiền mặt bắt đầu từ năm 2027. Theo European Commission, mục đích là để đóng các lỗ hổng cho phép các nhóm tội phạm di chuyển các khoản tiền lớn một cách ẩn danh.

“`